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浙江严打电信网络诈骗 清理风险商户13359个

时间:2020年05月28日 来源:青年时报 作者:  浏览:  【字体:

    (原标题:五大专项活动守护百姓“钱袋子” 记者:陈文婧 通讯员:刘轩昊)

    为落实国务院、浙江省打击治理电信网络诈骗和跨境赌博的工作部署,今年3月份以来,人民银行杭州中心支行专门印发《浙江省银行机构、支付机构打击防范电信网络新型违法犯罪工作方案(2020年)》,组织五大专项活动。

    近日,人民银行杭州中心支行组织召开全省金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博工作推进会,会上透露2020年前4个月,全省银行、支付机构共协助公安机关查询账户29.13万户,冻结账户16578户、金额23.61亿元。

    自查自纠严格风险排查
    清理风险商户13359个

    据了解,为有效打击治理电信网络诈骗,人民银行杭州中心支行从多个方面进行风险防范并严格治理。

    健全以账户质量和风险防控为核心的业务考核和责任追究制度,在机构内部自查自纠。例如,多角度加强开户尤其是企业开户审核,对企业异常开户开展上门调查;完善可疑交易监测模型,提升监测有效性;推进人脸识别等生物识别技术在开户、交易环节的应用,着力解决账户开立、使用“实人”问题。

    今年前4个月,全省银行、支付机构完善制度773个,拒绝异常开户16.49万户,监测发现可疑账户3.18万户。全省92%的银行网点、35%的自助机具、70%的手机银行App已使用人脸识别技术。

    “五一”期间,组织银行开展存量企业账户风险排查。会同杭州市公安局等部门利用大数据技术,挖掘涉案企业关联企业、法定代表人长期未在本地活动、未办理税务登记等风险企业10.2万家,组织银行核实其账户开立、使用情况。截至目前,全省结合对账共排查企业账户421万户,采取控制措施9.4万户。

    同时,组织银行、支付机构开展全面的特约商户风险排查。对于商户不真实或经营活动不合法、违规使用POS机、违规转接支付接口的,按规定清理处置。截至目前,已排查特约商户101万户,清理风险商户13359个。

    加大监管推进问责常态化
    冻结金额23.61亿元

    除了自查自纠严格风险排查,还加大监管力度,组织开展涉案账户开户银行责任倒查,推进问责常态化。对涉案企业账户较多、违规情节严重的4家银行进行通报批评,并开展监管约谈。目前,暂停4个银行网点3个月新开单位账户业务,暂停18个银行网点1个月新开单位账户业务;责令银行内部严肃追究相关机构和人员责任,将涉案账户情况纳入对银行“两管理、两综合”评价内容,降低评价等级。

    在加大监管执行力度的同时,推进构建行业风险共享联防机制,在银行、支付机构间共享异常开户行为、风险账户、风险商户等信息,及时开展典型案例风险提示,形成行业风险防控合力。此外,组织银行、支付机构完善涉案账户快速查控机制,提高涉案账户查控效率,支持公安机关侦办案件。

    今年前4个月,全省银行、支付机构共协助公安机关查询账户29.13万户,冻结账户16578户、金额23.61亿元。会同公安机关组织开展支付机构冻结资金返还试点工作。截至目前,共向受害人返还资金200余万元。

    防范风险,宣传也必不可少,记者了解到,今年以来人民银行杭州中心支行通过多渠道、全方位、立体式开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动,重点宣传电信网络诈骗、跨境赌博防范知识以及买卖账户的危害和法律责任,提升公众防范意识。

    下一步,人民银行杭州中心支行将持续落实国务院、浙江省打击治理电信网络诈骗和跨境赌博的部署,进一步加大工作力度,加强支付结算管理,坚决切断电信网络诈骗、跨境赌博资金链,守护人民群众“钱袋子”。

编辑:8037

文章关键字:电信网络诈骗

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